2025年金融监管严管态势持续，交通银行全年合规处罚代价显著。
据监管公示信息 ，该行年内因多项违法违规行为累计被罚没6807.41万元 ，其中包括中国人民银行对其11项违规行为作出的没收违法所得23.982116万元、罚款6783.43万元的行政处罚，13名总行相关责任人同步被追责 。
在此背景下 ，近日国家金融监督管理总局上海监管局（以下简称“上海金融监管局 ”）再发多张罚单 ，对交通银行股份有限公司上海市分行（以下简称“交行上海分行 ”）及8名时任相关责任人的违法违规行为作出处罚，进一步彰显了监管部门压实金融机构全层级合规责任 、强化业务全流程监管的决心 。
其中 ，交行上海分行因多项违规行为收到沪金罚决字〔2026〕9号行政处罚决定书。
经查 ，该行存在七项违法违规事实，涵盖信贷管理 、利息收取、风险分类等多个核心业务领域 ，
具体包括：向关系人发放信用贷款 、违规对个别贷款品种实施部分免息 ，置换类个人经营贷款管理 、项目融资业务、流动资金贷款管理 、固定资产贷款管理均严重违反审慎经营规则，同时存在贷款五级分类不准确问题 。
这些行为不仅违反了《中华人民共和国商业银行法》中关于商业银行信贷业务审查 、风险管控的核心要求，也暴露出该行在内控管理、风险把控上存在明显薄弱环节 。依据相关监管规定 ，上海金融监管局对该行处以罚没款合计611.86951万元。
针对上述违规行为 ，监管部门同步对相关责任人开展问责，8名时任管理人员分别受到处罚 ，实现“一案双查”的监管导向 ，各责任人问责事由均与其任职期间分管或负责的业务直接对应：
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姜 炜，时任交行上海分行消费金融部总经理 ，沪金罚决字〔2026〕10号 。因涉及向关系人发放信用贷款 、违规对个别贷款品种部分免息的违规行为 ，被予以警告并处罚款5万元 。
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张剑忠，时任交行上海嘉定支行副行长 ，沪金罚决字〔2026〕11号。因在项目融资业务中严重违反审慎经营规则 ，被予以警告 。
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丁 逸，时任交行上海自贸试验区分行行长助理兼大客户五部总经理助理 ，沪金罚决字〔2026〕12号 。因贷款五级分类不准确 ，被予以警告。
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朱 牧，时任交行上海长宁支行副行长，沪金罚决字〔2026〕13号。因在固定资产贷款管理方面严重违反审慎经营规则 ，被予以警告并处罚款5万元 。
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刘 燕 ，时任交行上海奉贤支行副行长，沪金罚决字〔2026〕14号 。因在流动资金贷款管理上严重违反审慎经营规则 ，被予以警告。
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曹 沛 ，时任交行上海新区支行副行长，沪金罚决字〔2026〕15号 。因存在项目融资业务严重违反审慎经营规则 、贷款五级分类不准确双重问题 ，被予以警告并处罚款5万元 。
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王 健 ，时任交行上海分行普惠金融部副总经理，沪金罚决字〔2026〕16号。因在置换类个人经营贷款管理方面严重违反审慎经营规则 ，被予以警告 。
从2025年全行超6800万元的罚没金额 ，到此次上海分行及相关责任人的集中问责，交通银行年内多次因合规漏洞受罚 ，暴露出其在总行管控、分支执行、全业务流程风控等层面存在系统性薄弱环节 。
此次处罚再次释放明确监管信号：商业银行无论层级 ，审慎经营规则均是不可触碰的风险底线。
金融机构需以系列罚单为警示，切实强化全域合规文化建设，健全风险管理和内部控制制度 ，严格落实岗位责任与业务全流程管控 ，从源头防范信贷 、账户管理 、反洗钱等多领域风险；相关从业人员更应坚守合规底线，依法依规开展业务 ，共同维护金融市场秩序稳定 。
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